阳光信保违法违规私设公司谋利被重庆银监局查处
来源：百姓 编辑：百姓 时间：2023-01-14
导读：
2023年1月5日，针对重庆金谋实业有限公司举报重庆市阳光信用担保有限公司部分高层违规违法在北京私设公司，套用保险资金为该公司私人牟利的举报，重庆银保监局调查后回复，该举报属实。 据重庆银保监局银保险违法行为举报调查意见书（渝银保监2022年保举复第
2023年1月5日，针对重庆金谋实业有限公司举报重庆市阳光信用担保有限公司部分高层违规违法在北京私设公司，套用保险资金为该公司私人牟利的举报，重庆银保监局调查后回复，该举报属实。
据重庆银保监局银保险违法行为举报调查意见书（渝银保监2022年保举复第523号）显示，重庆银保监局历时三年调查取证后查明：2016年 8 月 30日，阳光信保发起设立北京安同国际数据科技有限公司，阳光信保控制该公司的实际运营，该事项未经重庆银保监局等监管部门核准。
阳光信用保证保险股份公司私下发起并擅自设立北京安同国际数据科技有限公司，并违法使用巨额保险资金，通过该公司向重庆金谋实业公司等发起高息贷款，私下牟利的违法违规事实被查实。
重庆银保监局调查回复函
为整治银行保险业乱相，2022年6月2日，中国银保监会专门发布了《关于加强保险机构资金运用关联交易监管工作的通知》（下称《通知》），明确要求强力整治保险机构大股东或实际控制人、内部人等关联方通过关联交易挪用、侵占、套取保险资金，输送利益，转移财产，规避监管，隐匿风险等。要求坚持零容忍、重处罚、严监管，坚决遏制资金运用违法违规关联交易。
北京安同公司成立以来，国有资产投资和客户保险资金被阳光信保公司通过私自设立的北京安同公司套用，违规违法用于部分高管层私人谋利，严重扰乱金融市场。依照重庆银保监局调查结果及《保险法》第一百零六条规定，阳光保险集团所属重庆阳光信保及北京安同公司违反国家规定运用保险资金，以非法占为己有为目的构成不当得利，情节十分严重，严重侵害了重庆金谋实业公司的财产所有权。
阳光信保公司高层人员此等行为涉嫌构成职务侵占罪、违法运用资金罪等。
2023年1月5日重庆银保监局查实了阳光信保未按照规定运用保险公司资金的违法违规行为，该局称将依法采取相关监管措施。
2022年，中国银保监会发布了《关于加强保险机构资金运用关联交易监管工作通知》，其中第四条明确规定，对涉及保险机构资金运用违法违规关联交易行为的机构和个人视情形坚持双罚制原则，并依法采取以下措施：
对违法违规股东及关联方，录入不良记录数据库、纳入不良股东名单、社会公开通报、限制或暂停关联交易、限制股东权利、责令转让股权、限制市场准入，督促或责令承担赔偿责任；对违法违规保险机构，逐次计算罚款金额，没收违法所得、限制业务范围、停止接受新业务、吊销业务许可证；对相关责任人特别是董事、监事、高级管理人员，警告、责令改正、记入履职记录并进行行业通报、罚款、撤销任职资格、禁止一定期限直至终身进入保险业，督促或责令承担赔偿责任；对配合保险机构开展资金运用违法违规关联交易的机构或个人，记录其不良行为，通报其行业主管部门；情节严重的，禁止保险机构与其合作，并建议有关监管部门依法给予行政处罚；对违法违规情节严重、性质恶劣、屡查屡犯的保险机构和个人，从重处罚并进行行业通报和公开披露。
“零容忍、重处罚、严监管”，没有人知道重庆阳光信用担保公司高层究竟利用北京安同公司私下“套取”坑害了多少客户，获得了多少非法利润，希望重庆银保监局此次彻底查清。对于此次投诉的调查处理结果，社会和当事人将拭目以待。
据重庆银保监局银保险违法行为举报调查意见书（渝银保监2022年保举复第523号）显示，重庆银保监局历时三年调查取证后查明：2016年 8 月 30日，阳光信保发起设立北京安同国际数据科技有限公司，阳光信保控制该公司的实际运营，该事项未经重庆银保监局等监管部门核准。
阳光信用保证保险股份公司私下发起并擅自设立北京安同国际数据科技有限公司，并违法使用巨额保险资金，通过该公司向重庆金谋实业公司等发起高息贷款，私下牟利的违法违规事实被查实。
重庆银保监局调查回复函
北京安同公司成立以来，国有资产投资和客户保险资金被阳光信保公司通过私自设立的北京安同公司套用，违规违法用于部分高管层私人谋利，严重扰乱金融市场。依照重庆银保监局调查结果及《保险法》第一百零六条规定，阳光保险集团所属重庆阳光信保及北京安同公司违反国家规定运用保险资金，以非法占为己有为目的构成不当得利，情节十分严重，严重侵害了重庆金谋实业公司的财产所有权。
阳光信保公司高层人员此等行为涉嫌构成职务侵占罪、违法运用资金罪等。
2023年1月5日重庆银保监局查实了阳光信保未按照规定运用保险公司资金的违法违规行为，该局称将依法采取相关监管措施。
2022年，中国银保监会发布了《关于加强保险机构资金运用关联交易监管工作通知》，其中第四条明确规定，对涉及保险机构资金运用违法违规关联交易行为的机构和个人视情形坚持双罚制原则，并依法采取以下措施：
对违法违规股东及关联方，录入不良记录数据库、纳入不良股东名单、社会公开通报、限制或暂停关联交易、限制股东权利、责令转让股权、限制市场准入，督促或责令承担赔偿责任；对违法违规保险机构，逐次计算罚款金额，没收违法所得、限制业务范围、停止接受新业务、吊销业务许可证；对相关责任人特别是董事、监事、高级管理人员，警告、责令改正、记入履职记录并进行行业通报、罚款、撤销任职资格、禁止一定期限直至终身进入保险业，督促或责令承担赔偿责任；对配合保险机构开展资金运用违法违规关联交易的机构或个人，记录其不良行为，通报其行业主管部门；情节严重的，禁止保险机构与其合作，并建议有关监管部门依法给予行政处罚；对违法违规情节严重、性质恶劣、屡查屡犯的保险机构和个人，从重处罚并进行行业通报和公开披露。
“零容忍、重处罚、严监管”，没有人知道重庆阳光信用担保公司高层究竟利用北京安同公司私下“套取”坑害了多少客户，获得了多少非法利润，希望重庆银保监局此次彻底查清。对于此次投诉的调查处理结果，社会和当事人将拭目以待。
责任编辑：百姓
感谢您的支持，我会继续努力的!
扫码打赏，你说多少就多少
打开支付宝扫一扫，即可进行扫码打赏哦
相关推荐：
网友评论：
百姓官司
最新资讯